Au cœur de la révolution blockchain, une tendance émerge avec un potentiel transformateur : la tokenisation des Real World Assets (RWA) ou actifs du monde réel.
Ces actifs, ancrés dans le monde physique, prennent des formes variées: des biens immobiliers aux œuvres d’art, en passant par l’or, les obligations d’Etat, les produits de luxe et le financement d’entreprises.
Avertissement
Bien évidemment, le présent article n’est pas un conseil en investissement. Les performances passées ne peuvent garantir des performances futures.
L’annonce récente de Blackrock, plus grand gestionnaire d’actifs au monde (10 000 Mrds $) du lancement BUIDL, son fonds tokenisé soutenu par des bons du Trésor américain, a jeté une lumière nouvelle sur cette tendance, promettant de remodeler les modalités d’investissement et de possessions d’actifs.
Qu'est-ce que la tokenisation des RWA ?
La tokenisation des RWA implique la conversion des droits de propriété d’un actif tangible en un jeton numérique sur la blockchain. Cette innovation promet d’apporter fluidité, accessibilité et efficacité à la gestion des actifs, transformant des secteurs entiers en créant un écosystème financier bien plus inclusif et démocratique.
Ces représentations numériques sont en général soutenues par des contrats intelligents (ou smart contracts) qui définissent les droits et obligations des détenteurs de jetons.
Pourquoi les RWA tokenisés sont-ils révolutionnaires ?
Pour faire simple, les jetons de RWA offrent aux particuliers l’accès aux actifs jusqu’alors réservés à un cercle restreint d’investisseurs. Cette limite est désormais contournée. En effet, ils permettent d’acheter une fraction des actifs, abaissant les barrières à l’entrée, améliorant la liquidité des marchés et augmentant la transparence grâce à la blockchain.
Ils sont en outre un moyen de diversifier leur portefeuille d’investissement.
A l’égard des entreprises, les RWA permettent d’accéder à de nouvelles formes de financement en ce qu’ils constituent des alternatives aux prêts bancaires ou aux levées de fonds traditionnelles. En tokenisant leurs actions par exemple, les PME comme les startups peuvent mobiliser des capitaux rapidement et à moindre coût.
Pourquoi l'annonce de Blackrock impacte-t-elle l'écosystème crypto?
L’entrée de Blackrock dans l’espace des RWA avec BUIDL marque un tournant. En s’appuyant sur la blockchain Ethereum pour tokeniser des bons du Trésor américain, BUIDL établit un précédent pour l’intégration des actifs de grande qualité dans la DeFi, offrant une nouvelle classe d’actifs stable et fiable pour les investisseurs.
Ainsi cet événement agit-il comme un signal auprès des investisseurs quant à la haute qualité des actifs sous-jacents des RWA.
VRO, le jeton adossé à l'or
Dans cette veine d’innovation, CrypCool intègrera prochainement VRO (VeraOne), un jeton adossé à l’or, dans son offre. VRO appartient aux Real World Assets tokenisés.
VRO est un jeton adossé à un gramme de l’or stocké dans les chambres fortes ultra sécurisées du groupe AuCOFFRE en Suisse. La valeur garantie du VRO en or est de 1 pour 1.
En combinant la sécurité et la stabilité de l’or avec la flexibilité de la blockchain, VRO se positionne comme une solution d’investissement solide pour diversifier son portefeuille tout en bénéficiant de la protection contre l’inflation.
Les avantages de l'investissement dans VRO
- Accessibilité
La possibilité d’investir dans des fractions d’actifs ouvre les marchés financiers à un public plus large et réduit les barrières à l’entrée. - Liquidité
Améliore la capacité à acheter et vendre rapidement des actifs peu liquides. Par ailleurs, en limitant les intermédiaires, la tokenisation démocratise l’accès aux secteurs traditionnellement réservés à un petit nombre. - Sécurité
La technologie blockchain utilisée garantit une traçabilité et une vérifiabilité accrues des transactions. - Fiscalité et volatilité maîtrisées
La flat tax de 30% imposée aux plus-values des cessions de cryptos ne s’applique pas aux conversions de cryptoactifs en stablecoins comme VRO. Une telle opération permet donc non seulement de maîtriser sa dette fiscale mais aussi la volatilité de ses actifs.
En brisant les barrières traditionnelles, les Real World Assets tokenisés ouvrent de nouveaux horizons d’investissement. En intégrant VRO, CrypCool offre à ses clients une passerelle entre l’univers intangible des cryptos et l’or, valeur solide et matérielle par excellence.